2017年2月10日星期五

IB操作重點(1)-善用Message Centre(我的消息中心)


很多網友新操作Interactive Brokers (IB)平台的時候，都有很多問題不清楚想問，但未知如何去找到答案。其實IB用戶登入後可去support欄的message centre(我的消息中心)發問，中文或英文都可以！很快就有專人詳細回覆或跟進，網友不妨多些利用，很多時比留言問筆者更好，因很多專門問題，他們都解答得更詳盡，特別是系統操作，戶口操作，存款提款，買賣等等問題。筆者也是這樣熟習IB的運作，現在也很少需要用這功能。希望大家多些使用，儘快進入狀態，展開你的投資收息作業！以下是操作次序供大家參考：
Account login>Support>Message Centre>New Ticket(Create)>Select Account>choose a Category from the list below>填Brief Summary of problem>Detailed Description of Problem/Request>Send

然後等後回覆，很快就會有人回覆，這個問題(ticket)會跟進到你不再有新問題，兩星期後就會自動closed.非常有效率！如果你有多個不同類型的問題，可以開多幾張new ticket，不同的專人會按問題的種類分別回應你！以下是問題的分類：
Account security & Protection (帳戶安全與保護)
Account Services (帳戶服務)
Funds & Banking (資金與銀行)
How to use (如何使用)
Products (產品)
Technical assistance(技術支援)
Trade Issues(交易問題)
Activity & Tax Statements(活動與稅務報表)
Commission,Fees & Interest (佣金，費用與利息)
Application Assistance(申請協助)

於

64 則留言:

  1. 0000002/10/2017 11:01 下午

    thx!
    剛剛試了send 左去問form1042-s 的問題。

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    1. 天路客2/11/2017 1:33 下午

      Teamkill兄：IB渠道申請美股退稅如果不太難，確是投資者的佳音，我除了債券少買美股就是因為怕退稅麻煩。希望你能將退稅經驗和大家分享一下。

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    2. 0000002/12/2017 1:08 下午

      一定會分享。
      就咁睇網上寫的退稅文的確講到好麻煩，但睇過D 文件後覺得應該一般人都搞得店。或者到時會寫一篇簡單的注意事項分享吧。
      另一個問題係見到有人話美國個邊積落太多CASE，要搞一段日子先收到票，呢方便我就唔多介意，有水回就好。

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    3. 0000002/12/2017 3:54 下午

      其實睇左515， 519 就會知網上好多人寫的做法係亂黎。當然偷唔偷到雞係另一回事，反正世界各地的公務員做事麻。。。

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  2. 風中追風2/11/2017 12:10 上午

    我剛詢問了有關帳戶資金保護的問題，INTERACTIVE BROKERS LLC的客戶證券賬戶受到證券投資人保護公司("SIPC")最高達50萬美元（現金額度25萬美元）的保護，但2015年開始，所有香港客戶轉到Interactive Brokers Hong Kong Limited，而不是INTERACTIVE BROKERS LLC，SIPC不知還保不保。

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    1. 天路客2/11/2017 1:29 下午

      風兄：有什麼回覆也分享讓大家知道。希望保障不會減少。

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    2. 風中追風2/17/2017 3:25 下午

      經多方面的證實，包括我直接電話詢問，IB已覆實IB HK的戶口是不受SIPC的50萬美元保護，而屬香港投資者賠償基金保護。
      但最大大鑊的是，投資者賠償基金的30萬港元保障只適合港交所的產品，美股與其他國家產品是不保的！剛剛打去投資者賠償基金熱線問過，職員已證實此點！
      即係話，除咗港股或港股期貨，你在IB平台的其餘投資係沒有任何保障的！

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    3. Unknown2/25/2017 12:32 下午

      風兄：''但2015年開始，所有香港客戶轉到Interactive Brokers Hong Kong Limited，而不是INTERACTIVE BROKERS LLC''請問有冇參考資料？ＴＨＸ

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    4. 風中追風2/25/2017 4:59 下午

      http://laxinvest.blogspot.hk/2017/02/blog-post_17.html
      http://finance.discuss.com.hk/viewthread.php?tid=25039195

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    5. 風中追風2/25/2017 5:03 下午

      To Message Centre:
      請問盈透證券的香港客戶，是否也有受到證券投資人保護公司("SIPC")最高達50萬美元（現金額度25萬美元）的保護？因為statements 是Interactive Brokers Hong Kong Limited而不是INTERACTIVE BROKERS LLC。
      如果沒有，請問有任何保護客戶資產的措施嗎？

      Formal Replied from IB:
      X先生，您好:

      由於您是以香港居民開立此賬戶，是直接與Interactive Brokers Hong Kong Limited 開立的。故此，這個交易賬戶是受到The Investor Compensation Fund(投資者賠償有限公司）賬戶保護，請參閱以下連資料:
      LINK../introduction_e.htm

      謝謝！
      莊小姐
      IB客戶服務員

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    6. 天路客2/26/2017 10:22 下午

      謝謝風兄的發現，大家使用IB時，也要考慮這方面的風險了！

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    7. Ovation1/18/2018 10:03 上午

      這個绝對是大發現, 謝謝

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  3. Murciélago@Australia2/11/2017 12:26 上午

    謝謝分享! 我之前有問題是打去問, 但除了要等很久才有人接聽外, 答問題者也要先了解後轉駁, 十分麻煩, 有了這功能就更得心應手了。

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    1. 天路客2/11/2017 1:37 下午

      murcielago兄：Message Centre確是好幫得手，我輩自助投資有這渠道解難，確是可以DIY，不需到處勞煩人！

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  4. 九龍人2/12/2017 11:21 上午

    天路兄，最近還有買新債卷嗎？我剛開了私銀戶口，但他們介紹的債卷息口都很低，連內房債也只得五、六厘左右，其實現在是否買債好時機？

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    1. 天路客2/12/2017 10:02 下午

      九龍人兄，美國加咗2次息後，高收益債券價格不止沒有下跌，反而上升了，息差收窄了，揾食比以前艱難。如果息差有4至4.5％或以上，都算不錯了，市場都有這類選擇，但年期約5至10年。買債是否好時機？要看個別情況！如果資金閒置，沒有其他更好出路，可考慮暫泊短期債，待股票下跌再轉移戰場。黑天鵝出現時，債巿肯定比股市跌幅少，到時抄底勝算高

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    2. 九龍人2/14/2017 3:25 下午

      天路兄說得對八,我都係揀D短年期債卷,謝謝指教!

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  5. LCK10282/14/2017 1:34 上午

    上面留言好睇!
    期待TEAM KILL 兄退稅成功~

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  6. eric2/14/2017 11:56 上午

    請教天路兄
    有個問題看不懂，如果現在融資1萬美元，每月融資利息10美元，之後假如股息發1000美元，那IB會自動幫忙抵銷融資或利息，還是負債跟現金各自繼續累積呢?

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    1. 天路客2/14/2017 11:17 下午

      Eric兄：同樣的貨幣會合併計算，但不同貨幣則各自計算。

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    2. eric2/15/2017 12:08 上午

      感謝，那每次發股息可以想成融資維持率提高了，可以借更多的錢。這應該是IB最強的特色。

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  7. Unknown2/14/2017 3:14 下午

    想請問IB可否買到HSCB及渣打的COCO Bond? 謝謝!

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    1. 天路客2/14/2017 11:15 下午

      Paul兄:COCO bonds普通散戶不可以買，只供機構投資者。在債券名稱旁會有non-tradable字樣

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    2. Unknown2/15/2017 2:27 下午

      天路兄:明白了,謝謝你!能否PM你用的PB的資料給我? email是gary148gary@yahoo.com.hk

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  8. Unknown2/15/2017 2:24 下午

    此留言已被作者移除。

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  9. Gitana 2/22/2017 7:25 下午

    Discovered this Blog yesterday. Very educational and informative. Thank you very much for sharing.

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  10. Unknown2/26/2017 11:19 下午

    Have you check this case ??
    http://www.reuters.com/article/arbitration-interactive-auto-liquidation-idUSL1N0VS1PH20150218

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    1. 天路客2/27/2017 2:34 下午

      Joe,這個case的教訓是要預備more than enough margin ，一旦出事，事後難追，特別是involve option等洐生工具，市場波動時，市價難定，確是超高風險。應用margin於投資上，如兩刃利劍，既可傷敵，亦可自殘，水能載舟，亦能覆之！不可不慎！

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  11. edmond8172/27/2017 1:32 下午

    有幸拜讀你的BLOG, 我也有興趣透過IB 買美國企業債, 想請問是否每次收息都會被扣起利息稅? 這些稅能申請退回嗎,手續會不會繁複?

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    1. 天路客2/27/2017 2:25 下午

      Edmond,美債不用扣稅。全數收取。

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  12. Kelvin Tang3/10/2017 2:00 下午

    Hi, 我見到有隻債寫 "Next Option: APR 10 '17 CALL 101.312", 係咪代表4月10日可能會俾人101.312 call?

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  13. 乘勢3/14/2017 9:06 下午

    天路客兄，我也用了PB一年多，就樂於買債收息，回報也只求大概6% ROI 左右，槓桿平時約30%，未知兄台會否覺得可以更進取。

    近來買了些債，YTM也符合我意，但價錢卻比市場中間價多出1%左右，你覺得PB是不是食價得過分，請問你有什麼方法可以減少食價呢？我平時已經比起suggested market offer 掛低一點的了，這個是我RM的問題嗎？

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    1. 天路客3/14/2017 9:57 下午

      乘勢兄：因為私銀和IB買債機制不同，是OTC買賣，見到的價不一定成交到，所以信任很重要。個人認為私銀食價機會不高，他們主要靠成交賺佣。我自己的經歷是很多次交易時，成盤的價比我落的價還低時，他們也用那個較低價給我。所以如果懷疑他們的操守，倒不如換間PB吧！槓杆幾多才適合，因人而異，如另外有資金可隨時補倉，則可用盡槓杆，否則還是保守一點較好！

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  14. 乘勢3/15/2017 9:44 上午

    謝謝你的回覆，我明白有slippage很正常。我其實想比較正常銀行佣金/利潤多少。因為常見月結單的債卷市場價格比我同月所買入的價格低1-1.5%，導致未實現虧損，因此有所疑惑。現在所用Pb門檻較低,，可能不夠資金試其他pb了。

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    1. 天路客4/10/2017 1:28 上午

      PB 佣金一般0.25%至0.5%。買的時候用的是ask price,月結單的是bid price。所以有這個差別，倒不是PB吃了價。

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  15. G_T3/25/2017 1:59 下午

    天路客，
    IB做margin每月只還利息，請問有沒有期限？（如四年內還完）

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  16. 天路客3/26/2017 11:32 下午

    GTong：Margin戶口運作概念跟你理解不同，沒有還款期限，只要欠款不超過maintenance margin,就可永遠roll下去，利息會和本金算在一起也不再分，成為欠款本身計算新的利息。

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  17. G_T4/01/2017 10:28 下午

    天路客兄，
    小弟剛開左個IB account （已active 同見到有錢）), 想用iPhone or iPad 去login同scanner 去找合適的美債買賣，但很奇怪找不到債卷，請問你有無試過？
    謝謝。

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    1. 天路客4/03/2017 4:06 下午

      GTONG兄：債券資料只能在desktop板的TWS看見。希望IB將來有改善！

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  18. RICKY LAU4/01/2017 11:39 下午

    天路兄:謝謝你的BLOG,教曉我很多!能否PM你用的PB的資料給我? 我的email是 rickyllh@gmail.com

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  19. Wally Chan4/08/2017 1:47 上午

    天路兄: 拜讀你的 Blog, 令我獲益良多, 以前完全不懂債券, 現在知道買債券可以得到穩定的現金流,非常有用. 但是是否 PB 才可以做 leverage? 怎樣才可以做 PB 的客戶呢？ 可否電郵你所用的 PB 資料給我 ？ 我的 Email： wallyhychan168@gmail.com. 謝謝。

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  20. 天路客4/08/2017 9:25 上午

    Wally.不是在PB才可以做leverage，IB也可以，且要求不高，開戶$80000已可以。PB最低HK$8m，要求多很多。建議你由IB開始。

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  21. Sboy4/09/2017 1:23 上午

    天路客兄! 我就是今天和太太一起跟你請教買直債的那位!
    剛開始讀你兩個blog, 已發覺十分實用! 正急不及待讀你的舊文
    正如今日跟你提及, 我只買過一ShuiOn bond, 十分有興趣再買一些leveraged US corporate bond (還有REITS, 謝謝你的啟發)
    希望日後能與你多多交流 :)

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    1. 天路客4/09/2017 8:33 下午

      SBoy:高興認識你們。這麼年輕就開始學習理財投資，將來必有所成。祝福你們早日達成財務自由！

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    2. Miko Zoltan4/09/2017 10:57 下午

      sboy 你好最后有揾到車過去西鉄站嗎？

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    3. Sboy4/10/2017 11:45 下午

      Miko兄, 有! 你也來了! 大家努力!

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    4. Ovation1/18/2018 10:17 上午

      多謝 天路兄 的分享, 希望有日回報你的幫助. 我現在繼續努

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  22. Wally Chan4/09/2017 5:59 下午

    天路客: 請問申請 IB 時， 應該申請 Reg-T保證金帳戶還是投資組合保證金帳戶， 知不知有何分別？ 謝謝。

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    1. 天路客4/09/2017 8:27 下午

      Wally兄：我的理解是Reg-T是個別投資物的margin要求的總和就是你要維持的數。而portfolio margin是由整個組合的風險去衡量給你的margin額，風險不是個別投資物計算。一般來說，組合容許的margin額會較高，因風險分散了。但如果你借的比率不高，其實也分別不大。

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    2. 風中追風4/10/2017 12:18 上午

      香港的IB好似無Reg-T，只有Portfolio margin。

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    3. 天路客4/10/2017 1:31 上午

      還是風兄瞭解這個問題多些。我開戶時隨便選了，倒也沒有仔細研究。

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    4. 風中追風4/10/2017 1:48 上午

      天路客兄過謙了，我只是剛巧就這個問題問過IB罷了。

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  23. Sdqueen184/15/2017 11:35 下午

    偶然機會路過此地，亦因為樓主的文章開始了自己的債券投資路，感謝樓主的無私分享

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    1. 天路客4/16/2017 9:32 下午

      Sequeen18.Thxs for your appreciation.😘

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  24. Unknown5/23/2017 5:36 下午

    此留言已被作者移除。

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  25. Unknown5/23/2017 5:40 下午

    天路客兄: 请问IB開户最低金額多少，需要什麽文件，香港有冇Office。多謝! David

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    1. 天路客5/24/2017 6:14 下午

      David,IB office在金鐘太古廣場。開戶HK$80000，詳情可上公司網站。

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  26. Unknown5/27/2017 7:20 下午

    謝謝你

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  27. rainyR2/09/2018 1:38 下午

    您好，我也準備開IB , 但見到美金存款收1%手續費. 那我存Us100k去投資，未投資已先蒸發Us1,000. 真的嗎? https://www.interactivebrokers.com.hk/en/index.php?f=14718

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    1. rainyR2/09/2018 1:52 下午

      似乎只是"physical cash"才有此1%手續費?打擾了. 謝謝

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  28. larkpetyton7/25/2019 5:37 下午

    你好，亲爱的，
                    感谢分享这样有用的博客。 真！ 这个博客对我们来说非常有用。 我喜欢这篇文章。 请访问“美国追债公司”，希望您对我们公司满意。

    访问此处 - https://www.shentan.biz/

    感谢和问候，，

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  29. Lamforj12/15/2019 4:13 下午

    我有IB，是新客戶。請問如果利用IB用港幣對換英鎊，加幣買樓，轉去外國戶口可行嗎？

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